SBI証券に口座を開設しました。
ネクシーズトレードという代理店経由で申し込むと、ネクシーズのサポートも今後うけられるので、そこで申し込みました。
何かわからないことがあった際、SBI証券本体のサポート窓口も使えるし、ネクシーズのサポートも使えるということです。この手のサービスは時間帯によってサポートへの電話がなかなかつながらなかったりするので、2つ窓口があるのは助かります。
まず下のページにアクセスします。
画面中ほどのボタンを押します。
電話で申し込むことができますが、後で名前や住所などの漢字を口頭で伝えるのが非常に大変なので、ネット申込みがおすすめです。
申込みフォームに個人情報等を記入していきます。迷うとしたら特定口座の項目だと思います。
ほとんどの方が、「特定口座を開設し、源泉徴収を選択する」を選べば問題ないと思います。そして、「特定口座を開設しない」を選択するメリットはありません。特定口座だと、確定申告に必要な「年間取引報告書」を証券会社が作ってくれるからです。
ただ、以下のどちらかに当たる場合は、少し考えた方がいいです。
- 家族の扶養に入っている方（主婦や学生の方になるかとおもいます）
- サラリーマンで給与・退職所得以外の所得が20万円以下になりそうな方
扶養に入っている方は、源泉徴収をしてしまうと、もし全収入の額によっては扶養から外れてしまう可能性があります。なので、「特定口座を開設し、源泉徴収を選択しない」を選ぶべきです。これであれば、いくら利益が出ても扶養からはずれません。
サラリーマンで給与以外の収入が20万円以下の方は、そもそも課税されません。源泉徴収をしてしまうと、払う必要のない税金を払ってしまうことになります。そういう方も「特定口座を開設し、源泉徴収を選択しない」を選んだ方がいいかもしれません。とはいえ、せっかく投資や運用を始めるのなら、20万円以上の利益を目指したいところなので、思い切って「源泉徴収を選択する」にしてもいいかもしれません。
ちなみに、「源泉徴収を選択しない」場合、ご自身で確定申告の作業をしなくてはならないのをお忘れなく。
この申込みフォームから申し込むと、登録した電話番号に電話がかかってきて、内容を確認する場合があります。
この申込みは、簡易的な申込みで、この後に本申込み書が家に送られてきます。
そして、数日経つと、下のような封筒が届きます。
中には本申込みのための書類が入っています。
記入するのは以下2点です。
右側が申込書で、左側は「特定取引を行う者の届け出書」です。
申込書には最初の申込みフォームに入力した内容は既に印字されているので、手書きする部分はあまりないので楽です。お届印は鮮明に見えるように押さないと、返却されてやり直しになってしまうのでご注意ください。（自分は一度返却されました）印鑑マットがある人は敷いた方がいいかもしれません。
これに加えて、マイナンバーカードと免許証の裏表をコピーした紙を同封し、返信用封筒で送ります。
すると数日後に、IDや初期パスワードが記入された紙が届きます。
これでログインして取引ができるようになります。
